Cómo verificamos a los proveedores

Fecha de entrada en vigor: 1 July 2026Última actualización: 1 July 2026

Esta Política de Verificación y Confianza (la “Política”) forma parte del marco contractual que rige el uso de la plataforma OXLY (la “Plataforma”) operada por IN SPOT SLU, una empresa organizada bajo las leyes del Principado de Andorra, con domicilio social en Carretera d’Engolasters 27A 2-1, Andorra, número de identificación fiscal/registro L-919089-T (“OXLY”, “la Compañía”, “nosotros” o “nuestro”).

Esta Política se aplica a cualquier proceso de verificación, identidad, negocio, confianza, insignia, KYC, KYB, revisión de documentos, revisión de cuenta, revisión de categoría o proceso de confianza y seguridad relacionado que esté disponible a través de la Plataforma.

Esta Política complementa los Términos de uso de la plataforma, los Términos del proveedor, los Términos de pago y desembolso, la Política de privacidad, la Política de uso aceptable y actividades prohibidas, las Normas de la comunidad y cualquier otra política aplicable de OXLY. En caso de conflicto entre esta Política y una norma más específica para una función o categoría determinada, prevalecerá la norma más específica para dicha función o categoría, en la medida en que lo permita la ley.

Al crear una cuenta, solicitar una insignia, completar cualquier proceso de verificación, enviar documentos, habilitar la funcionalidad de pago o utilizar cualquier otra función de la Plataforma relacionada con la confianza, usted acepta esta Política.

1. Objeto de esta política

El propósito de esta Política es explicar:

• qué características de verificación y confianza pueden existir en la Plataforma;
• qué significa una insignia de “verificado” u otra señal de confianza;
• qué información o documentos puede solicitar la Compañía;
• cómo podría funcionar la verificación basada en riesgos;
• qué pueden incluir las verificaciones KYC y KYB;
• cuándo se puede otorgar, limitar, retirar o volver a revisar una insignia;
• lo que la Compañía no garantiza.

La plataforma puede utilizar herramientas de confianza y verificación para mejorar la transparencia, reducir el fraude, facilitar transacciones más seguras, cumplir con los requisitos legales o de los proveedores de pago y proteger a los usuarios y a la plataforma. Sin embargo, la verificación no garantiza la legalidad, la calidad, la seguridad, el rendimiento ni la idoneidad.

2. Definiciones

A los efectos de esta Política:

“Verificación” significa cualquier proceso utilizado por la Compañía o sus proveedores externos para recopilar, revisar, validar, comparar o evaluar información relacionada con un Usuario, Proveedor, Empleado, negocio, categoría de servicio o actividad.

“KYC” se refiere a cualquier proceso de conocimiento del cliente, verificación de identidad o verificación individual utilizado para evaluar a una persona física.

“KYB” se refiere a cualquier proceso de verificación de identidad empresarial, verificación de entidad jurídica o verificación de negocio utilizado para evaluar una empresa, entidad jurídica, empresario individual o perfil empresarial.

“Insignia de verificación” significa cualquier etiqueta, insignia, icono, marcador o señal de confianza que se muestre en la Plataforma e indique que un Usuario, Proveedor, cuenta, empresa, categoría o perfil ha completado un flujo de verificación o proceso de revisión determinado por la Compañía.

“Nivel de riesgo” se refiere a la categoría asignada por la Compañía a un tipo de usuario, tipo de servicio, categoría comercial o actividad con fines de confianza, seguridad, verificación, pago, moderación o cumplimiento normativo.

Por “Proveedor de Verificación” se entiende cualquier proveedor de servicios externo utilizado por la Compañía para respaldar las comprobaciones de identidad, la revisión de documentos, la verificación comercial, las comprobaciones de autenticidad, la detección de sanciones, la prevención del fraude o funciones de verificación relacionadas.

3. Naturaleza general de la verificación

La plataforma puede ofrecer una o más funciones de confianza y verificación, incluyendo, entre otras:

• verificación de correo electrónico;
• verificación telefónica;
• verificación de identidad;
• verificación comercial;
• verificación relacionada con impuestos o pagos;
• revisión específica de la categoría o revisión mejorada;
• revisión de documentos;
• reverificación basada en el riesgo;
• Visualización de insignias en las páginas de perfil o de servicio.

La verificación puede ser obligatoria, opcional, condicional, por etapas, específica de la categoría, específica del país, específica de la función o depender del riesgo, la normativa o los requisitos del proveedor de pagos.

La empresa podrá decidir si ofrece o no algún distintivo, flujo de verificación o señal de confianza.

4. Qué significa “Verificado”

Una insignia de verificación significa únicamente que el usuario, proveedor, empresa o cuenta correspondiente ha completado un flujo de verificación o un proceso de revisión específico designado por la empresa o su proveedor de verificación en un momento dado.

A menos que la Compañía indique expresamente lo contrario por escrito para un tipo de insignia específico, "verificado" no significa que la Compañía garantice:

• La persona es exactamente quien dice ser en todas las circunstancias;
• La empresa cumple con la ley en todos los aspectos;
• Una licencia, permiso o seguro permanece válido en todo momento;
• Un proveedor es digno de confianza, seguro, competente o adecuado para todos los clientes;
• Los servicios de un proveedor son legales en todas las jurisdicciones;
• la calidad, el momento o el resultado de cualquier servicio;
• la ausencia de fraude, mala conducta o cambios futuros en la situación.

Una insignia refleja únicamente un alcance de verificación limitado.

5. Tipos de insignias de verificación

La Compañía puede mostrar diferentes insignias, estados o señales de confianza, incluyendo por ejemplo:

• Correo electrónico verificado;
• Teléfono verificado;
• Identidad verificada;
• Negocio verificado;
• categoría revisada;
• documento revisado;
• Se ha completado la verificación reforzada;
• proveedor de confianza;
• otra etiqueta elegida por la Compañía.

La Compañía podrá añadir, renombrar, eliminar, combinar, rediseñar, limitar o interrumpir cualquier distintivo o señal de confianza en cualquier momento.

Las distintas insignias pueden reflejar diferentes niveles de revisión. El usuario no debe asumir que todas las insignias implican el mismo nivel de validación.

6. Modelo de verificación basado en riesgos

La Compañía podrá aplicar un modelo de verificación basado en el riesgo a los Usuarios, Proveedores, tipos de negocios, categorías de servicio, acceso a pagos u otra actividad en la Plataforma.

Sin limitar la discreción de la Compañía, la Plataforma podrá utilizar una estructura similar a la siguiente:

6.1 Bajo riesgo

Las categorías de bajo riesgo pueden incluir, por ejemplo:

• diseño;
• redacción publicitaria;
• desarrollo de software o TI;
• clases particulares de idiomas;
• marketing y servicios digitales similares.

La revisión de bajo riesgo puede incluir medidas básicas de KYC, tales como:

• verificación de correo electrónico;
• verificación telefónica;
• comprobaciones de coherencia de las cuentas;
• Confirmación de identidad cuando sea necesario.

6.2 Riesgo medio

Las categorías de riesgo medio pueden incluir, por ejemplo:

• reparación de aparatos electrónicos;
• entrega;
• consultoría empresarial;
• Servicios B2B;
• servicios de contabilidad o servicios empresariales similares.

La revisión de riesgo medio puede incluir:

• Proceso de verificación de identidad (KYC) para el titular de la cuenta individual;
• revisión de información comercial;
• revisión del registro de la empresa;
• Revisión relacionada con impuestos o IVA/NIF, según corresponda;
• Verificación relacionada con el pago.

6.3 Alto riesgo

Las categorías de alto riesgo pueden incluir, por ejemplo:

• servicios relacionados con la atención médica;
• servicios legales;
• servicios financieros o relacionados con inversiones;
• servicios que involucran a niños o personas vulnerables;
• construcción u otras categorías altamente reguladas o sensibles a la seguridad.

La revisión de alto riesgo puede incluir:

• KYC mejorado;
• KYB;
• revisión de licencia profesional;
• revisión de seguros;
• Revisión de cumplimiento específica por categoría;
• controles manuales mejorados o solicitudes de documentos;
• Restricciones de funciones pendientes de revisión.

La Compañía podrá modificar las clasificaciones de riesgo, las agrupaciones de categorías, los umbrales de verificación o los requisitos de incorporación en cualquier momento.

7. Verificación individual (KYC)

Cuando se utiliza KYC, la Compañía o sus Proveedores de Verificación pueden solicitar información o documentos relacionados con un Usuario individual o titular de cuenta, incluyendo, entre otros:

• nombre legal;
• fecha de nacimiento;
• Información sobre la dirección o residencia;
• dirección de correo electrónico;
• número de teléfono;
• identificación emitida por el gobierno;
• foto del documento de identidad;
• reverso del documento de identidad, cuando corresponda;
• selfie, comprobación de vitalidad o comparación manual de fotos cuando corresponda;
• información relacionada con impuestos o pagos;
• Información relativa a sanciones, fraude o listas de vigilancia, cuando lo permita la ley.

El proceso exacto de KYC puede variar según la jurisdicción, la categoría, la función, el nivel de riesgo, la configuración de pago y el proveedor de verificación.

8. Verificación de Negocios (KYB)

Cuando se utiliza KYB, la Compañía o sus Proveedores de Verificación pueden solicitar información o documentos relacionados con una empresa, entidad legal u operador comercial, incluyendo, entre otros:

• nombre comercial registrado;
• número de registro;
• número de identificación fiscal;
• dirección comercial;
• país de constitución o de funcionamiento;
• información del representante legal;
• información sobre la titularidad real;
• directores, controladores o partes asociadas;
• prueba de existencia legal;
• documentos de la empresa;
• situación fiscal o datos del IVA/NIF;
• Información bancaria o relacionada con pagos;
• autorizaciones profesionales o específicas de la categoría, cuando corresponda.

La Compañía también podrá solicitar información sobre la estructura de propiedad y control cuando sea relevante para el cumplimiento normativo, la prevención del fraude, la autorización de pagos o el riesgo de la categoría.

9. Documentos adicionales y revisión ampliada

La Compañía podrá solicitar información o documentos adicionales en cualquier momento cuando sea razonablemente necesario para garantizar la confianza, la seguridad, la verificación, el cumplimiento legal, la prevención del fraude, los requisitos de los proveedores de pago, la revisión de riesgos o la integridad operativa.

Esto puede incluir, entre otras cosas:

• documentos de identidad actualizados;
• Documentos de registro mercantil actualizados;
• comprobante de domicilio;
• prueba de propiedad o control;
• comprobante de registro fiscal;
• comprobante de seguro;
• licencias profesionales;
• permisos o autorizaciones;
• explicaciones de apoyo;
• Información sobre el origen de los fondos o sobre la finalidad del negocio cuando así lo exija la ley;
• cualquier documento adicional que sea razonablemente necesario para evaluar el riesgo o la elegibilidad.

La Compañía también podrá requerir una revisión manual o una revisión específica por categoría para los servicios sensibles o restringidos.

10. Reverificación y revisión continua

La verificación no es necesariamente permanente.

La Compañía podrá requerir una nueva verificación o la actualización de los documentos cuando sea razonablemente necesario, incluyendo, por ejemplo, cuando:

• Las leyes o regulaciones cambian;
• Los requisitos para los proveedores de pago cambian;
• El usuario cambia de jurisdicción o de categoría de servicio;
• La información de la cuenta cambia sustancialmente;
• un documento caduca;
• surge una queja, una disputa, una señal de fraude o un problema de seguridad;
• El usuario solicita acceso a una categoría o función de mayor riesgo;
• La empresa cree razonablemente que la verificación previa ya no es suficiente.

Durante el proceso de verificación, una insignia puede ser retirada, degradada, pausada u ocultada.

11. Resultados de la verificación

Tras un proceso de verificación, la Compañía podrá decidir, a su entera discreción y con sujeción a la legislación aplicable, lo siguiente:

• aprobar el paso de verificación correspondiente;
• otorgar una insignia;
• otorgar estatus de verificación parcial o limitado;
• solicitar información adicional;
• negar una insignia;
• restringir el acceso a determinadas categorías o funciones;
• retrasar o denegar la funcionalidad de pago;
• eliminar una insignia existente;
• suspender o cancelar la funcionalidad pertinente o la cuenta.

Un usuario no adquiere el derecho a una insignia simplemente por enviar documentos o entrar en un proceso de verificación.

12. Si la verificación no se completa o no se aprueba

Si un usuario no completa, falla, abandona o no supera un proceso de verificación:

• El usuario podría perder el acceso a ciertas funciones;
• El usuario puede permanecer sin verificar;
• El usuario podría tener restricciones para utilizar ciertas categorías, flujos de pago o funciones que requieren confianza;
• El acceso a los pagos podría retrasarse o bloquearse en los casos pertinentes;
• La exhibición de la credencial puede ser denegada o retirada.

Salvo que la Compañía decida lo contrario, no obtener una Insignia de Verificación no implica automáticamente la expulsión del Usuario de la Plataforma. Sin embargo, la Compañía podrá imponer restricciones en función de la categoría, las funciones, la jurisdicción, la legislación o el riesgo.

13. Proveedores de verificación y terceros

La Compañía podrá utilizar proveedores de verificación externos para respaldar las funciones de verificación y confianza.

La Compañía podrá compartir datos personales o comerciales relevantes con dichos proveedores cuando sea razonablemente necesario y legal, con sujeción a la Política de Privacidad y a la legislación aplicable en materia de protección de datos.

La Compañía no garantiza la disponibilidad ininterrumpida, la puntualidad ni los resultados de los sistemas de verificación de terceros. Los proveedores de verificación pueden aplicar sus propias reglas técnicas y operativas, umbrales de error, indicadores de fraude y lógica de aceptación de documentos.

14. La verificación no reemplaza el juicio del usuario.

Los usuarios son los únicos responsables de evaluar si otro usuario, proveedor o servicio se ajusta a sus necesidades.

Incluso cuando se muestra una insignia, el usuario debe ejercer su propio criterio y precaución.

La Compañía no garantiza que:

• Una persona verificada actuará con honestidad;
• Un proveedor verificado funcionará correctamente;
• Una empresa verificada es financieramente sólida;
• Una licencia revisada seguirá siendo válida después de la fecha de revisión;
• Un usuario seguirá cumpliendo los requisitos tras la verificación.

La verificación es una señal, no una garantía.

15. Conducta prohibida en los procesos de verificación

Los usuarios no deben hacer un uso indebido de las funciones de verificación o confianza.

La conducta prohibida incluye, entre otras cosas:

• presentar documentos falsificados o alterados;
• presentar documentos ajenos sin autorización;
• utilizando identidades falsas o identidades sintéticas;
• Suplantar la identidad de una empresa, un representante legal o un beneficiario final;
• proporcionar datos comerciales engañosos;
• ocultar la titularidad real cuando la divulgación es obligatoria;
• utilizando direcciones, números de teléfono o datos fiscales falsos;
• manipulación de selfies, comprobaciones de vitalidad o procesos de verificación basados ​​en imágenes;
• uso indebido de insignias en anuncios, mensajes o materiales fuera de la plataforma;
• Afirmar falsamente estar verificado cuando la Plataforma no muestra dicho estado.

Dicha conducta puede conllevar la retirada inmediata de la insignia, restricciones de funciones, restricciones de pago, suspensión, rescisión del contrato y, en su caso, la remisión a las autoridades competentes.

16. Visualización y presentación de señales de confianza

La Compañía podrá decidir dónde y cómo se muestran las insignias o señales de confianza, incluyendo, por ejemplo:

• en un perfil;
• en una página de negocios;
• en una tarjeta de servicio;
• en los resultados de búsqueda;
• en un flujo de reserva;
• en mensajes;
• en un panel de control o herramienta de revisión interna.

La empresa también podrá optar por no mostrar públicamente determinados resultados de verificaciones internas.

La revisión interna de la confianza, la puntuación de fraude, el estado de cumplimiento o la clasificación de riesgos pueden existir sin que se muestren a otros usuarios.

17. Retirada de distintivo, suspensión y degradación.

La Compañía podrá eliminar, suspender, degradar u ocultar cualquier Insignia de Verificación en cualquier momento cuando sea razonablemente necesario, incluso cuando:

• Los datos subyacentes quedan obsoletos;
• un documento caduca;
• surge una queja o una alerta de fraude;
• La cuenta está siendo investigada;
• La verificación fue incompleta, errónea o ya no era fiable;
• El usuario cambia la categoría, la estructura o el modelo operativo;
• la ley, el marco de pagos o los cambios en las políticas internas.

La empresa no está obligada a mantener la credencial durante un período mínimo.

18. Medidas de aplicación y protección

Cuando la Compañía crea razonablemente que un Usuario ha violado esta Política o que existe un problema de confianza, fraude, cumplimiento, pago o seguridad, la Compañía podrá tomar una o más medidas, incluyendo, entre otras:

• solicitar aclaraciones o documentos;
• pausar un flujo de verificación;
• negar una insignia;
• quitar una insignia;
• restringir el acceso a la categoría;
• Deshabilitar las funciones de reserva, mensajería o visibilidad;
• retrasar, reservar, compensar, congelar o retener pagos cuando lo permitan la ley y las condiciones de pago aplicables;
• suspender o cancelar un rol, perfil o cuenta;
• conservar registros y pruebas;
• Cooperar con las autoridades competentes, los proveedores de pago o los proveedores de servicios cuando sea legal y razonablemente necesario.

Siempre que sea razonablemente posible, la Compañía generalmente emitirá una advertencia primero. Sin embargo, se podrán tomar medidas inmediatas cuando sea necesario para la prevención del fraude, el cumplimiento legal, la seguridad, el riesgo de impago o por razones urgentes de confianza y seguridad.

19. Apelaciones y solicitudes de revisión

Si se deniega, se retira, se suspende o se degrada una insignia, o si se restringe el acceso a una función que requiere verificación, el Usuario afectado puede solicitar una revisión o presentar una apelación a través del proceso que la Compañía pone a su disposición.

La presentación de una apelación no garantiza la revocación de la decisión. La Compañía podrá, a su entera discreción, confirmar, modificar o revocar su decisión original, de conformidad con la legislación aplicable.

La empresa podrá solicitar documentos o explicaciones adicionales como parte de la revisión.

20. Privacidad y protección de datos

Los datos de verificación pueden incluir datos personales, datos comerciales y materiales confidenciales relacionados con el cumplimiento normativo.

Dichos datos serán tratados de conformidad con la Política de Privacidad, la legislación aplicable y los requisitos operativos del flujo de verificación, pago, prevención de fraude o confianza y seguridad correspondiente.

Los documentos de verificación y los datos relacionados podrán conservarse durante el tiempo que sea razonablemente necesario para:

• decisiones de verificación;
• re-verificación;
• prevención del fraude;
• habilitación de pagos;
• cumplimiento legal;
• resolución de disputas;
• defensa de los derechos;
• obligaciones de mantenimiento de registros.

21. Ausencia de garantía y limitación de la confianza

En la máxima medida permitida por la ley, la Compañía renuncia a todas las garantías, declaraciones y condiciones relacionadas con la verificación, las insignias o las señales de confianza, ya sean expresas, implícitas, legales o de cualquier otra índole.

En particular, la Compañía no garantiza que:

• Cualquier proceso de verificación está libre de errores;
• Cualquier distintivo refleja un cumplimiento total o permanente;
• Todos los documentos presentados son auténticos en todos los aspectos;
• Cualquier resultado de verificación elimina el fraude o el riesgo para la seguridad;
• Cualquier distintivo garantiza la elegibilidad legal, la obtención de licencias, el seguro, la calidad, la honestidad o el desempeño del servicio.

Los usuarios no deben basarse en las insignias como sustituto de su propio criterio, la debida diligencia o la evaluación de riesgos.

22. Indemnización

Usted acepta defender, indemnizar y eximir de responsabilidad a la Compañía, sus afiliados, funcionarios, directores, empleados, contratistas, agentes, licenciantes y proveedores de verificación frente a cualquier reclamación, procedimiento, responsabilidad, daño, pérdida, costo y gasto, incluidos los honorarios legales razonables, que surjan de o estén relacionados con:

• Presentaciones de verificación falsas o engañosas;
• documentos falsificados, alterados o no autorizados;
• uso indebido de insignias o señales de confianza;
• su incumplimiento de esta Política;
• su violación de la ley en relación con la verificación, el estado comercial, la concesión de licencias o la actividad regulada.

23. Cambios a esta política

La Compañía podrá actualizar esta Política periódicamente.

Si se realizan cambios sustanciales, la Compañía podrá notificar a los usuarios mediante:

• publicar la versión actualizada en la Plataforma;
• Actualizar la fecha de entrada en vigor o la fecha de la última actualización;
• notificación por correo electrónico;
• aviso dentro de la aplicación;
• aviso de cuenta; o
• otro método de comunicación razonable.

El uso continuado de la Plataforma después de la fecha de entrada en vigor de la Política revisada constituye la aceptación de la versión actualizada.

24. Ley aplicable y jurisdicción

Esta Política se rige e interpreta de conformidad con las leyes del Principado de Andorra, sin tener en cuenta los principios de conflicto de leyes.

Cualquier controversia que surja de esta Política o en relación con ella se someterá a los tribunales competentes de Andorra, salvo que la legislación imperativa de protección al consumidor disponga lo contrario.

25. Contacto

EN EL LUGAR SLU

Carretera d'Engolasters 27A 2-1, Andorra

Número de identificación fiscal/registro: L-919089-T

Contacto legal: a.samoylov@inspot.ad

Contacto de soporte: help@oxly.eu