Come verifichiamo i fornitori

Data di entrata in vigore: 1 July 2026Ultimo aggiornamento: 1 July 2026

La presente Informativa sulla Verifica e la Fiducia (l'"Informativa") fa parte del quadro contrattuale che disciplina l'utilizzo della piattaforma OXLY (la "Piattaforma") gestita da IN SPOT SLU, società costituita secondo le leggi del Principato di Andorra, con sede legale in Carretera d'Engolasters 27A 2-1, Andorra, codice fiscale/numero di registrazione L-919089-T ("OXLY", "Società", "noi", "ci" o "nostro").

La presente Informativa si applica a qualsiasi verifica, identità, attività commerciale, fiducia, badge, KYC, KYB, revisione dei documenti, revisione dell'account, revisione della categoria o processo correlato di fiducia e sicurezza reso disponibile da o tramite la Piattaforma.

La presente Informativa integra i Termini di utilizzo della piattaforma, i Termini del fornitore, i Termini relativi a pagamenti e prelievi, l'Informativa sulla privacy, l'Informativa sull'uso accettabile e sulle attività proibite, gli Standard della community e qualsiasi altra informativa OXLY applicabile. In caso di conflitto tra la presente Informativa e una norma più specifica a livello di funzionalità o categoria, prevarrà la norma più specifica per tale funzionalità o categoria, nella misura consentita dalla legge.

Creando un account, richiedendo un badge, completando qualsiasi flusso di verifica, inviando documenti, abilitando le funzionalità di pagamento o utilizzando in altro modo qualsiasi funzionalità della Piattaforma relativa alla fiducia, l'utente accetta la presente Informativa.

1. Scopo della presente politica

Lo scopo della presente politica è quello di spiegare:

• Quali funzionalità di verifica e affidabilità possono essere presenti sulla Piattaforma?
• che cosa significa un badge "verificato" o un altro segnale di affidabilità;
• quali informazioni o documenti la Società potrebbe richiedere;
• come potrebbe funzionare la verifica basata sul rischio;
• Cosa possono includere i controlli KYC e KYB;
• quando un badge può essere concesso, limitato, revocato o riesaminato;
• Ciò che la Società non garantisce.

La Piattaforma può utilizzare strumenti di fiducia e verifica per migliorare la trasparenza, ridurre le frodi, supportare transazioni più sicure, conformarsi ai requisiti legali o dei fornitori di servizi di pagamento e proteggere gli utenti e la Piattaforma. Tuttavia, la verifica non è una garanzia di legalità, qualità, sicurezza, prestazioni o idoneità.

2. Definizioni

Ai fini della presente politica:

Per “Verifica” si intende qualsiasi processo utilizzato dalla Società o dai suoi fornitori terzi per raccogliere, esaminare, convalidare, confrontare o valutare informazioni relative a un Utente, Fornitore, Dipendente, azienda, categoria di servizio o attività.

Per “KYC” si intende qualsiasi processo di conoscenza del cliente, verifica dell’identità o verifica individuale utilizzato per valutare una persona fisica.

Per “KYB” si intende qualsiasi processo di conoscenza della propria attività, verifica dell’entità giuridica o verifica dell’attività commerciale utilizzato per valutare un’azienda, un’entità giuridica, un’impresa individuale o un profilo aziendale.

Per "Badge di verifica" si intende qualsiasi etichetta, badge, icona, indicatore o segnale di fiducia visualizzato sulla Piattaforma che indichi che un Utente, un Fornitore, un account, un'azienda, una categoria o un profilo ha completato uno specifico flusso di verifica o processo di revisione determinato dalla Società.

Per "Livello di rischio" si intende la categoria assegnata dalla Società a un tipo di utente, a un tipo di servizio, a una categoria aziendale o a un'attività ai fini di fiducia, sicurezza, verifica, pagamento, moderazione o conformità.

Per "Fornitore di verifica" si intende qualsiasi fornitore di servizi terzo utilizzato dalla Società per supportare controlli di identità, revisione di documenti, verifica aziendale, controlli di vitalità, screening delle sanzioni, prevenzione delle frodi o funzioni di verifica correlate.

3. Natura generale della verifica

La Piattaforma può offrire una o più funzionalità di fiducia e verifica, tra cui, a titolo esemplificativo ma non esaustivo:

• verifica dell'indirizzo email;
• verifica telefonica;
• verifica dell'identità;
• verifica aziendale;
• verifica relativa a tasse o pagamenti;
• revisione specifica per categoria o revisione approfondita;
• revisione dei documenti;
• riverifica basata sul rischio;
• Visualizzazione del badge nelle pagine del profilo o dei servizi.

La verifica può essere obbligatoria, facoltativa, condizionata, a fasi, specifica per categoria, per paese, per funzionalità o dipendente da requisiti di rischio, normativi o del fornitore di servizi di pagamento.

L'azienda può scegliere se offrire o meno un badge, un flusso di verifica o un segnale di fiducia.

4. Cosa significa “Verificato”

Un badge di verifica indica semplicemente che l'Utente, il Fornitore, l'azienda o l'account in questione ha completato uno specifico flusso di verifica o processo di revisione designato dalla Società o dal suo Fornitore di verifica in un dato momento.

Salvo diversa indicazione espressa per iscritto da parte della Società per una specifica tipologia di badge, il termine "verificato" non implica che la Società garantisca:

• la persona è esattamente chi dice di essere in ogni circostanza;
• L'azienda è in regola con la legge sotto ogni aspetto;
• Una licenza, un permesso o un'assicurazione rimangono validi in ogni momento;
• un fornitore è affidabile, sicuro, competente o adatto a ogni cliente;
• I servizi di un fornitore sono leciti in ogni giurisdizione;
• la qualità, la tempistica o l'esito di qualsiasi servizio;
• l'assenza di frode, cattiva condotta o futuri cambiamenti di status.

Un badge indica solo un ambito di verifica limitato.

5. Tipologie di badge di verifica

L'azienda può visualizzare diversi badge, stati o segnali di fiducia, tra cui, ad esempio:

• email verificata;
• Numero di telefono verificato;
• identità verificata;
• Attività commerciale verificata;
• categoria esaminata;
• Documento esaminato;
• Verifica avanzata completata;
• fornitori di fiducia;
• un'altra etichetta scelta dall'azienda.

La Società si riserva il diritto di aggiungere, rinominare, rimuovere, combinare, riprogettare, limitare o interrompere qualsiasi badge o segnale di fiducia in qualsiasi momento.

I diversi badge possono riflettere diversi livelli di verifica. L'utente non deve presumere che tutti i badge implichino lo stesso livello di validazione.

6. Modello di verifica basato sul rischio

La Società può applicare un modello di verifica basato sul rischio a Utenti, Fornitori, tipologie di attività, categorie di servizi, accesso ai pagamenti o altre attività sulla Piattaforma.

Fermo restando il potere discrezionale della Società, la Piattaforma può utilizzare una struttura sostanzialmente simile alla seguente:

6.1 Rischio basso

Le categorie a basso rischio possono includere, ad esempio:

• progetto;
• copywriting;
• sviluppo di software o di sistemi informatici;
• lezioni private di lingua;
• marketing e servizi digitali simili.

La revisione a basso rischio può includere misure KYC di base come:

• verifica dell'indirizzo email;
• verifica telefonica;
• verifiche di coerenza dei conti;
• Conferma dell'identità ove richiesta.

6.2 Rischio medio

Le categorie a rischio medio possono includere, ad esempio:

• riparazione di apparecchi elettronici;
• consegna;
• consulenza aziendale;
• Servizi B2B;
• servizi contabili o servizi aziendali simili.

La valutazione del rischio medio può includere:

• KYC per il singolo titolare del conto;
• revisione delle informazioni aziendali;
• revisione della registrazione della società;
• Revisione relativa a imposte o IVA/codice fiscale, ove pertinente;
• verifica relativa al pagamento.

6.3 Rischio elevato

Le categorie ad alto rischio possono includere, ad esempio:

• servizi sanitari;
• servizi legali;
• servizi finanziari o di investimento;
• servizi che coinvolgono bambini o persone vulnerabili;
• settore edile o altre categorie fortemente regolamentate o sensibili alla sicurezza.

La valutazione ad alto rischio può includere:

• KYC rafforzato;
• KYB;
• revisione della licenza professionale;
• revisione assicurativa;
• Revisione della conformità specifica per categoria;
• Controlli manuali più approfonditi o richieste di documenti;
• Restrizioni sulle funzionalità in attesa di revisione.

La Società si riserva il diritto di modificare in qualsiasi momento le classificazioni di rischio, i raggruppamenti di categorie, le soglie di verifica o i requisiti di onboarding.

7. Verifica individuale (KYC)

Laddove venga utilizzata la procedura KYC, la Società o i suoi Fornitori di Verifica possono richiedere informazioni o documenti relativi a un singolo Utente o titolare di un account, inclusi, a titolo esemplificativo ma non esaustivo:

• Nome legale;
• data di nascita;
• Informazioni sull'indirizzo o sulla residenza;
• indirizzo e-mail;
• numero di telefono;
• documento di identità rilasciato dal governo;
• foto del documento d'identità;
• retro del documento d'identità, ove pertinente;
• selfie, verifica della vitalità o confronto manuale delle foto, ove pertinente;
• informazioni relative a tasse o pagamenti;
• informazioni relative a sanzioni, frodi o controlli su liste di sorveglianza, laddove consentito dalla legge.

La procedura KYC esatta può variare in base alla giurisdizione, alla categoria, alla funzionalità, al livello di rischio, alla configurazione del pagamento e al fornitore di servizi di verifica.

8. Verifica dell'attività commerciale (KYB)

Laddove venga utilizzato il metodo KYB, la Società o i suoi fornitori di servizi di verifica possono richiedere informazioni o documenti relativi a un'azienda, una persona giuridica o un operatore commerciale, inclusi, a titolo esemplificativo ma non esaustivo:

• denominazione commerciale registrata;
• numero di registrazione;
• codice fiscale;
• indirizzo commerciale;
• Paese di costituzione o di attività;
• informazioni sul rappresentante legale;
• informazioni sulla titolarità effettiva;
• amministratori, controllori o parti correlate;
• prova dell'esistenza giuridica;
• documenti aziendali;
• stato fiscale o dati IVA/TIN;
• informazioni bancarie o relative ai pagamenti;
• autorizzazioni professionali o specifiche per categoria, ove pertinenti.

La Società può inoltre richiedere informazioni sulla struttura proprietaria e di controllo laddove ciò sia rilevante ai fini della conformità, della prevenzione delle frodi, dell'abilitazione dei pagamenti o del rischio di categoria.

9. Documenti aggiuntivi e revisione approfondita

La Società può richiedere ulteriori informazioni o documenti in qualsiasi momento, laddove ciò sia ragionevolmente necessario per motivi di fiducia, sicurezza, verifica, conformità legale, prevenzione delle frodi, requisiti dei fornitori di servizi di pagamento, valutazione dei rischi o integrità operativa.

Ciò può includere, a titolo esemplificativo ma non esaustivo:

• documenti di identità aggiornati;
• documenti di registrazione aziendale aggiornati;
• prova di residenza;
• prova di proprietà o di controllo;
• prova di iscrizione al registro fiscale;
• prova di assicurazione;
• licenze professionali;
• permessi o autorizzazioni;
• spiegazioni a supporto;
• informazioni sulla provenienza dei fondi o sullo scopo aziendale, ove legalmente richiesto;
• qualsiasi documento aggiuntivo ragionevolmente necessario per valutare il rischio o l'ammissibilità.

La Società potrebbe inoltre richiedere una revisione manuale o una revisione specifica per categoria per i servizi sensibili o soggetti a restrizioni.

10. Nuova verifica e revisione continua

La verifica non è necessariamente permanente.

La Società può richiedere una nuova verifica o documenti aggiornati laddove ragionevolmente necessario, ad esempio nei seguenti casi:

• Le leggi o i regolamenti cambiano;
• I requisiti dei fornitori di servizi di pagamento cambiano;
• L'utente cambia giurisdizione o categoria di servizio;
• Le informazioni relative all'account subiscono modifiche sostanziali;
• un documento scade;
• si presenta un reclamo, una controversia, un segnale di frode o un problema di sicurezza;
• L'utente cerca di accedere a una categoria o funzionalità ad alto rischio;
• La Società ritiene, a ragione, che la verifica precedente non sia più sufficiente.

Durante la procedura di verifica, il badge potrebbe essere rimosso, declassato, sospeso o nascosto.

11. Risultati della verifica

A seguito di un processo di verifica, la Società potrà decidere, a sua esclusiva discrezione e nel rispetto della legge applicabile, di:

• approvare la fase di verifica pertinente;
• assegnare un distintivo;
• concedere lo stato di verifica parziale o limitato;
• richiedere ulteriori informazioni;
• negare un badge;
• limitare l'accesso a determinate categorie o funzionalità;
• ritardare o negare la funzionalità di pagamento;
• rimuovere un badge esistente;
• sospendere o interrompere le funzionalità pertinenti o l'account.

L'utente non acquisisce il diritto a un badge semplicemente inviando documenti o completando una procedura di verifica.

12. Se la verifica non è completata o non è andata a buon fine

Se un Utente non completa, fallisce, abbandona o non supera un processo di verifica:

• L'utente potrebbe perdere l'accesso ad alcune funzionalità;
• L'utente può rimanere non verificato;
• L'utente potrebbe essere soggetto a restrizioni nell'utilizzo di determinate categorie, flussi di pagamento o funzionalità che richiedono fiducia;
• L'accesso ai pagamenti potrebbe essere ritardato o bloccato, ove necessario;
• L'esposizione del badge potrebbe essere negata o rimossa.

Salvo diversa decisione della Società, la mancata acquisizione del Badge di Verifica non comporta automaticamente l'esclusione dell'Utente dalla Piattaforma. Tuttavia, la Società può imporre restrizioni in base a categoria, funzionalità, giurisdizione, legge o rischio.

13. Fornitori di servizi di verifica e terze parti

La Società può avvalersi di fornitori di servizi di verifica terzi per supportare le funzioni di verifica e di gestione della fiducia.

La Società può condividere dati personali o aziendali pertinenti con tali fornitori laddove ciò sia ragionevolmente necessario e lecito, nel rispetto dell'Informativa sulla privacy e della normativa applicabile in materia di protezione dei dati.

La Società non garantisce la disponibilità ininterrotta, la tempistica o l'esito dei sistemi di verifica di terze parti. I fornitori di servizi di verifica possono applicare le proprie regole tecniche e operative, soglie di errore, segnali di frode e logiche di accettazione dei documenti.

14. La verifica non sostituisce il giudizio dell'utente.

Gli utenti restano gli unici responsabili della valutazione dell'idoneità di un altro utente, fornitore o servizio rispetto alle proprie esigenze.

Anche laddove sia visualizzato un badge, l'Utente deve esercitare il proprio giudizio e la dovuta cautela.

L'azienda non garantisce che:

• Una persona verificata agirà onestamente;
• Un fornitore verificato funzionerà correttamente;
• Un'azienda verificata è finanziariamente solida;
• Una licenza revisionata rimarrà valida anche dopo la data di revisione;
• L'utente rimarrà conforme dopo la verifica.

La verifica è un segnale, non una garanzia.

15. Condotte vietate nei processi di verifica

Gli utenti non devono abusare delle funzionalità di verifica o di fiducia.

Le condotte vietate includono, a titolo esemplificativo ma non esaustivo:

• presentazione di documenti falsificati o alterati;
• presentare documenti di qualcun altro senza autorizzazione;
• utilizzo di identità false o sintetiche;
• impersonare un'azienda, un rappresentante legale o un titolare effettivo;
• fornire dati aziendali fuorvianti;
• occultare la titolarità effettiva laddove la divulgazione è obbligatoria;
• utilizzando indirizzi, numeri di telefono o dati fiscali falsi;
• manipolazione di selfie, controlli di vitalità o processi di verifica basati su immagini;
• uso improprio dei badge in annunci, messaggi o materiali esterni alla piattaforma;
• dichiarare falsamente di essere verificato quando la piattaforma non mostra tale stato.

Tale condotta può comportare l'immediata rimozione del badge, la limitazione delle funzionalità, la limitazione dei pagamenti, la sospensione, il licenziamento e, ove opportuno, il deferimento alle autorità competenti.

16. Visualizzazione e comprensibilità dei segnali di fiducia

La Società può decidere dove e come vengono visualizzati i badge o i segnali di fiducia, ad esempio:

• su un profilo;
• su una pagina aziendale;
• su una tessera di servizio;
• nei risultati di ricerca;
• in un flusso di prenotazione;
• nei messaggi;
• in una dashboard o in uno strumento di revisione interno.

La Società può anche scegliere di non rendere pubblici alcuni risultati delle verifiche interne.

Revisione interna dell'affidabilità, valutazione delle frodi, stato di conformità o classificazione del rischio possono esistere senza essere mostrate agli altri utenti.

17. Rimozione, sospensione e declassamento del badge

La Società può rimuovere, sospendere, declassare o nascondere qualsiasi Badge di Verifica in qualsiasi momento, ove ragionevolmente necessario, inclusi i casi in cui:

• i dati sottostanti diventano obsoleti;
• un documento scade;
• si verifica una segnalazione di reclamo o di frode;
• L'account è sotto indagine;
• la verifica era incompleta, errata o non più affidabile;
• L'utente modifica la categoria, la struttura o il modello operativo;
• la legge, il quadro dei pagamenti o le modifiche alle politiche interne.

L'azienda non è tenuta a mantenere il badge per un periodo minimo.

18. Misure di applicazione e di protezione

Qualora la Società ritenga ragionevolmente che un Utente abbia violato la presente Informativa o che sussista un problema di fiducia, frode, conformità, pagamento o sicurezza, la Società potrà intraprendere una o più azioni, tra cui, a titolo esemplificativo ma non esaustivo:

• richiedere chiarimenti o documenti;
• Metti in pausa un flusso di verifica;
• negare il badge;
• rimuovere un badge;
• limitare l'accesso alla categoria;
• disabilita le funzioni di prenotazione, messaggistica o visibilità;
• ritardare, riservare, compensare, congelare o sospendere i pagamenti laddove consentito dalla legge e dalle condizioni di pagamento applicabili;
• sospendere o terminare un ruolo, un profilo o un account;
• conservare i documenti e le prove;
• collaborare con le autorità competenti, i fornitori di servizi di pagamento o i fornitori di servizi laddove ciò sia lecito e ragionevolmente necessario.

Laddove ragionevolmente possibile, la Società cercherà generalmente di emettere prima un avviso. Tuttavia, potranno essere intraprese azioni immediate qualora ciò si renda necessario per la prevenzione delle frodi, la conformità legale, la sicurezza, il rischio di pagamento o per urgenti motivi di fiducia e sicurezza.

19. Ricorsi e richieste di revisione

Qualora un badge venga negato, rimosso, sospeso o declassato, o qualora l'accesso a una funzionalità soggetta a verifica venga limitato, l'Utente interessato può richiedere una revisione o presentare ricorso attraverso la procedura messa a disposizione dalla Società.

La presentazione di un ricorso non garantisce l'annullamento della decisione. La Società può confermare, modificare o annullare la propria decisione originaria a sua esclusiva discrezione, nel rispetto della legge applicabile.

La Società potrà richiedere ulteriore documentazione o chiarimenti nell'ambito della verifica.

20. Privacy e protezione dei dati

I dati di verifica possono includere dati personali, dati aziendali e materiali sensibili relativi alla conformità normativa.

Tali dati saranno trattati in conformità con l'Informativa sulla privacy, la legge applicabile e i requisiti operativi del relativo flusso di verifica, pagamento, prevenzione delle frodi o sicurezza.

I documenti di verifica e i relativi dati possono essere conservati per il tempo ragionevolmente necessario per:

• decisioni di verifica;
• riverifica;
• prevenzione delle frodi;
• abilitazione dei pagamenti;
• conformità legale;
• risoluzione delle controversie;
• difesa dei diritti;
• obblighi di tenuta dei registri.

21. Nessuna garanzia e limitazione dell'affidamento

Nella misura massima consentita dalla legge, la Società declina ogni garanzia, dichiarazione e condizione relativa a verifiche, badge o segnali di fiducia, siano essi espressi, impliciti, previsti dalla legge o di altra natura.

In particolare, la Società non garantisce che:

• qualsiasi processo di verifica è privo di errori;
• Qualsiasi badge indica conformità completa o permanente;
• Ogni documento presentato è autentico sotto ogni aspetto;
• Qualsiasi risultato della verifica elimina frodi o rischi per la sicurezza;
• Qualsiasi badge garantisce l'idoneità legale, la licenza, l'assicurazione, la qualità, l'onestà o la prestazione del servizio.

Gli utenti non devono fare affidamento sui badge come sostituto del proprio giudizio, della dovuta diligenza o della valutazione del rischio.

22. Indennizzo

Accetti di difendere, indennizzare e tenere indenne la Società, le sue affiliate, i suoi funzionari, direttori, dipendenti, appaltatori, agenti, licenziatari e fornitori di servizi di verifica da e contro qualsiasi rivendicazione, procedimento, responsabilità, danno, perdita, costo e spesa, incluse le ragionevoli spese legali, derivanti da o relative a:

• presentazione di verifiche false o fuorvianti;
• documenti falsificati, alterati o non autorizzati;
• uso improprio di badge o segnali di fiducia;
• la tua violazione della presente Informativa;
• la tua violazione della legge in relazione alla verifica, allo status aziendale, alle licenze o alle attività regolamentate.

23. Modifiche alla presente politica

La Società si riserva il diritto di aggiornare la presente Informativa di volta in volta.

Qualora vengano apportate modifiche sostanziali, la Società potrà informare gli utenti tramite:

• pubblicare la versione aggiornata sulla Piattaforma;
• Aggiornamento della data di entrata in vigore o della data dell'ultimo aggiornamento;
• avviso via e-mail;
• Avviso in-app;
• avviso relativo all'account; oppure
• un altro metodo di comunicazione ragionevole.

L'utilizzo continuato della Piattaforma dopo la data di entrata in vigore della Politica rivista costituisce accettazione della versione aggiornata.

24. Legge applicabile e giurisdizione

La presente politica è disciplinata e deve essere interpretata in conformità alle leggi del Principato di Andorra, senza riferimento ai principi di diritto internazionale privato.

Qualsiasi controversia derivante da o connessa alla presente Informativa sarà sottoposta ai tribunali competenti di Andorra, salvo diversa disposizione di legge inderogabile a tutela dei consumatori.

25. Contatto

SLU SUL POSTO

Carretera d'Engolasters 27A 2-1, Andorra

Codice fiscale/Numero di registrazione: L-919089-T

Contatto legale: a.samoylov@inspot.ad

Contatto per l'assistenza: help@oxly.eu