Kako verifikujemo pružaoce usluga

Датум ступања на снагу: 0 Последње ажурирање: 1

Ова Политика верификације и поверења („Политика“) чини део уговорног оквира који регулише коришћење OXLY платформе („Платформа“) којом управља IN SPOT SLU, компанија основана у складу са законима Кнежевине Андора, са регистрованим седиштем на адреси Carretera d’Engolasters 27A 2-1, Андора, порески/матичарски број L-919089-T („OXLY“, „Компанија“, „ми“, „нас“ или „наш“).

Ова Политика се примењује на било који процес верификације, идентитета, пословања, поверења, значке, KYC, KYB, преглед докумената, преглед налога, преглед категорије или сродне процесе поверења и безбедности који су доступни од стране или путем Платформе.

Ова Политика допуњује Услове коришћења платформе, Услове за провајдере, Услове плаћања и исплата, Политику приватности, Политику прихватљиве употребе и забрањених активности, Стандарде заједнице и све друге важеће OXLY политике. Уколико постоји сукоб између ове Политике и специфичнијег правила на нивоу функције или категорије, специфичније правило ће имати предност за ту функцију или категорију у мери у којој је то дозвољено законом.

Креирањем налога, подношењем захтева за значку, завршетком било ког процеса верификације, слањем докумената, омогућавањем функционалности плаћања или на други начин коришћењем било које функције Платформе везане за поверење, прихватате ову Политику.

1. Сврха ове политике

Сврха ове Политике је да објасни:

• које функције верификације и поверења могу постојати на Платформи;
• шта значи „верификована“ значка или други сигнал поверења;
• које информације или документе Компанија може да захтева;
• како може да функционише верификација заснована на ризику;
• шта провере KYC и KYB могу да укључују;
• када се значка може доделити, ограничити, одузети или поново прегледати;
• оно што Компанија не гарантује.

Платформа може користити алате за проверу поверења и верификацију како би побољшала транспарентност, смањила преваре, подржала безбедније трансакције, ускладила се са законским захтевима или захтевима добављача плаћања и заштитила кориснике и Платформу. Међутим, верификација није гаранција законитости, квалитета, безбедности, перформанси или погодности.

2. Дефиниције

За потребе ове Политике:

„Верификација“ означава било који процес који Компанија или њени независни добављачи користе за прикупљање, преглед, валидацију, упоређивање или процену информација које се односе на Корисника, Добављача, Запосленог, пословање, категорију услуге или активност.

„KYC“ значи било који процес упознавања клијента, верификације идентитета или појединачне верификације који се користи за процену физичког лица.

„KYB“ значи било који процес упознавања вашег пословања, верификације правног лица или верификације пословања који се користи за процену профила компаније, правног лица, предузетника или предузећа.

„Значка за верификацију“ означава било коју етикету, значку, икону, маркер или сигнал поверења приказан на Платформи који указује да је Корисник, Пружалац услуга, налог, предузеће, категорија или профил завршио одређени ток верификације или процес прегледа који је одредила Компанија.

„Ниво ризика“ означава категорију коју Компанија додељује типу корисника, типу услуге, пословној категорији или активности у сврху поверења, безбедности, верификације, плаћања, модерирања или усклађености.

„Добављач услуга верификације“ означава било ког добављача услуга треће стране кога Компанија користи за подршку проверама идентитета, прегледу докумената, верификацији пословања, проверама живости, проверама санкција, спречавању превара или сродним функцијама верификације.

3. Општа природа верификације

Платформа може да понуди једну или више функција поверења и верификације, укључујући, без ограничења:

• верификација имејлом;
• верификација телефона;
• верификација идентитета;
• верификација пословања;
• потврда везана за порез или исплату;
• преглед специфичан за категорију или побољшани преглед;
• преглед докумената;
• поновна верификација заснована на ризику;
• приказивање значке на профилу или страницама услуга.

Верификација може бити обавезна, опционална, условна, постепена, специфична за категорију, специфична за земљу, специфична за функцију или зависна од ризика, прописа или захтева добављача плаћања.

Компанија може да изабере да ли ће уопште понудити било коју значку, ток верификације или сигнал поверења.

4. Шта значи „Верификовано“

Значка за верификацију значи само да је релевантни Корисник, Добављач услуга, предузеће или налог завршио одређени ток верификације или процес прегледа који је одредила Компанија или њен Добављач услуга верификације у датом тренутку.

Осим ако Компанија изричито не наведе другачије у писаној форми за одређени тип значке, „верификовано“ не значи да Компанија гарантује:

• особа је управо онаква каква тврди да јесте у свим околностима;
• пословање је у складу са законом у свим аспектима;
• лиценца, дозвола или осигурање остају важећи у сваком тренутку;
• добављач је поуздан, безбедан, компетентан или погодан за сваког купца;
• услуге добављача су законите у свакој јурисдикцији;
• квалитет, време или исход било које услуге;
• одсуство преваре, недоличног понашања или будућих промена статуса.

Значка одражава само ограничен обим верификације.

5. Врсте верификационих значки

Компанија може приказивати различите значке, статусе или сигнале поверења, укључујући на пример:

• имејл верификован;
• телефон верификован;
• идентитет потврђен;
• пословање верификовано;
• категорија прегледана;
• документ прегледан;
• завршена је побољшана верификација;
• поуздани добављач;
• друга етикета коју је Компанија изабрала.

Компанија може да дода, преименује, уклони, комбинује, редизајнира, ограничи или укине било коју значку или сигнал поверења у било ком тренутку.

Различите значке могу одражавати различите обиме прегледа. Корисник не сме претпостављати да све значке подразумевају исти ниво валидације.

6. Модел верификације заснован на ризику

Компанија може применити модел верификације заснован на ризику на Кориснике, Пружаоце услуга, типове пословања, категорије услуга, приступ исплатама или друге активности на Платформи.

Без ограничавања дискреционог права Компаније, Платформа може користити структуру сличну следећој:

6.1 Низак ризик

Категорије ниског ризика могу укључивати, на пример:

• дизајн;
• писање рекламних текстова;
• развој софтвера или ИТ-а;
• подучавање језика;
• маркетинг и сличне дигиталне услуге.

Преглед ниског ризика може да укључује основне мере KYC-а као што су:

• верификација имејлом;
• верификација телефона;
• провере конзистентности налога;
• потврда идентитета где је то потребно.

6.2 Средњи ризик

Категорије средњег ризика могу укључивати, на пример:

• поправка електронике;
• испорука;
• пословно консалтинг;
• Б2Б услуге;
• рачуноводствене или сличне пословне услуге.

Преглед средњег ризика може да укључује:

• KYC за власника индивидуалног рачуна;
• преглед пословних информација;
• преглед регистрације предузећа;
• преглед у вези са порезом или ПДВ-ом/ПОИБ-ом где је то релевантно;
• верификација везана за исплату.

6.3 Висок ризик

Категорије високог ризика могу укључивати, на пример:

• услуге везане за здравствену заштиту;
• правне услуге;
• финансијске или инвестиционе услуге;
• услуге које укључују децу или рањиве особе;
• грађевинарство или друге строго регулисане или безбедносно осетљиве категорије.

Преглед високог ризика може да укључује:

• побољшано KYC (познај свог клијента);
• KYB;
• преглед стручне лиценце;
• преглед осигурања;
• преглед усклађености специфичан за категорију;
• побољшане ручне провере или захтеви за документа;
• ограничења функција чекају на преглед.

Компанија може променити класификације ризика, групе категорија, прагове верификације или захтеве за укључивање у било ком тренутку.

7. Индивидуална верификација (KYC)

Тамо где се користи KYC, Компанија или њени добављачи верификације могу захтевати информације или документе који се односе на појединачног Корисника или власника рачуна, укључујући, без ограничења:

• правно име;
• датум рођења;
• подаци о адреси или пребивалишту;
• адреса е-поште;
• број телефона;
• идентификација коју је издала влада;
• фотографија идентификационог документа;
• полеђина идентификационог документа где је то потребно;
• селфи, провера живости или ручно поређење фотографија где је то релевантно;
• информације везане за порез или исплату;
• санкције, преваре или информације о провери листе праћења где је то дозвољено законом.

Тачан KYC процес може да варира у зависности од јурисдикције, категорије, карактеристике, нивоа ризика, подешавања плаћања и добављача верификације.

8. Верификација пословања (KYB)

Тамо где се користи KYB, Компанија или њени добављачи верификације могу захтевати информације или документе који се односе на предузеће, правно лице или пословног оператера, укључујући, без ограничења:

• регистровано пословно име;
• број регистрације;
• порески број;
• пословна адреса;
• земља оснивања или пословања;
• информације о законском заступнику;
• информације о корисном власништву;
• директори, контролори или повезане стране;
• доказ о правном постојању;
• документи компаније;
• порески статус или подаци о ПДВ-у/ПИБ-у;
• банковне информације или информације везане за исплату;
• професионалне или категоријалне дозволе где је то релевантно.

Компанија такође може захтевати информације о структури власништва и контроле где је то релевантно за усклађеност, спречавање преваре, омогућавање исплата или ризик категорије.

9. Додатна документа и проширени преглед

Компанија може захтевати додатне информације или документе у било ком тренутку када је то разумно неопходно за поверење, безбедност, верификацију, усклађеност са законом, спречавање преваре, захтеве добављача плаћања, преглед ризика или оперативни интегритет.

Ово може да укључује, без ограничења:

• ажурирани лични документи;
• ажурирана документа за регистрацију предузећа;
• доказ о адреси;
• доказ о власништву или контроли;
• доказ о пореској регистрацији;
• доказ о осигурању;
• професионалне лиценце;
• дозволе или овлашћења;
• поткрепљујућа објашњења;
• информације о извору средстава или пословне сврхе где је то законски прописано;
• сва додатна документа која су разумно потребна за процену ризика или подобности.

Компанија такође може захтевати ручни преглед или преглед специфичан за категорију за осетљиве или ограничене услуге.

10. Поновна верификација и текући преглед

Верификација није нужно трајна.

Компанија може захтевати поновну верификацију или ажурирање докумената где је то разумно потребно, укључујући на пример када:

• промене закона или прописа;
• промена захтева добављача плаћања;
• Корисник промени надлежност или категорију услуге;
• информације о налогу се значајно мењају;
• документ истиче;
• појављује се жалба, спор, сигнал о превари или безбедносни проблем;
• Корисник тражи приступ категорији или функцији са већим ризиком;
• Компанија разумно верује да претходна верификација више није довољна.

Значка може бити уклоњена, деградирана, паузирана или сакривена током поновне верификације.

11. Резултати верификације

Након процеса верификације, Компанија може, по сопственом нахођењу и у складу са важећим законом, одлучити да:

• одобрити релевантни корак верификације;
• доделити значку;
• доделити делимичну или ограничену верификацију;
• захтевати додатне информације;
• одбити значку;
• ограничити приступ одређеним категоријама или функцијама;
• одложити или одбити функционалност исплате;
• уклоните постојећу значку;
• суспендовати или укинути релевантну функционалност или налог.

Корисник не стиче право на значку само слањем докумената или уласком у процес верификације.

12. Ако верификација није завршена или није прошла

Ако Корисник не заврши, не успе, напусти или не прође процес верификације:

• Корисник може изгубити приступ одређеним функцијама;
• Корисник може остати непроверен;
• Кориснику може бити ограничено коришћење одређених категорија, токова плаћања или функција осетљивих на поверење;
• приступ исплати може бити одложен или блокиран где је то релевантно;
• Приказивање значке може бити забрањено или уклоњено.

Осим ако Компанија не одлучи другачије, неуспех у добијању Верификационе значке не значи аутоматски да је Кориснику забрањен приступ Платформи. Међутим, Компанија може да наметне ограничења на основу категорије, карактеристике, надлежности, закона или ризика.

13. Пружаоци услуга верификације и треће стране

Компанија може користити услуге верификације трећих страна за подршку функцијама верификације и поверења.

Компанија може делити релевантне личне или пословне податке са таквим добављачима када је то разумно неопходно и законито, у складу са Политиком приватности и важећим законом о заштити података.

Компанија не гарантује непрекидну доступност, време или резултате система верификације трећих страна. Пружаоци услуга верификације могу применити сопствена техничка и оперативна правила, прагове грешака, сигнале за превару и логику прихватања докумената.

14. Верификација не замењује процену корисника

Корисници су искључиво одговорни за процену да ли други корисник, добављач или услуга одговара њиховим потребама.

Чак и тамо где је приказана значка, Корисник мора да поступа по самосталном расуђивању и да буде опрезан.

Компанија не гарантује да:

• проверена особа ће деловати поштено;
• верификовани добављач ће правилно обављати своје пословање;
• верификовано предузеће је финансијски стабилно;
• ревидирана лиценца ће остати важећа и након датума ревизије;
• Корисник ће остати у складу са прописима након верификације.

Верификација је један сигнал, а не гаранција.

15. Забрањено понашање у процесима верификације

Корисници не смеју злоупотребљавати функције верификације или поверења.

Забрањено понашање укључује, без ограничења:

• достављање фалсификованих или измењених докумената;
• достављање туђих докумената без овлашћења;
• коришћење лажних идентитета или синтетичких идентитета;
• лажно представљање у име компаније, законског заступника или стварног власника;
• давање обмањујућих пословних података;
• прикривање стварног власништва тамо где је то потребно;
• коришћење лажних адреса, бројева телефона или пореских података;
• манипулисање селфијима, провера живости или процеси верификације засновани на сликама;
• злоупотреба значки у огласима, порукама или материјалима ван платформе;
• лажно тврдећи да је верификован када Платформа не показује такав статус.

Такво понашање може резултирати тренутним уклањањем значке, ограничењима функција, ограничењима исплата, суспензијом, прекидом и упућивањем надлежним органима где је то потребно.

16. Приказ и видљивост сигнала поверења

Компанија може да одлучи где и како се приказују значке или сигнали поверења, укључујући на пример:

• на профилу;
• на пословној страници;
• на сервисној картици;
• у резултатима претраге;
• у току резервације;
• у порукама;
• у контролној табли или интерном алату за преглед.

Компанија такође може да одлучи да јавно не приказује одређене резултате интерне верификације.

Интерна провера поверења, бодовање за превару, статус усклађености или класификација ризика могу постојати, а да се не приказују другим корисницима.

17. Уклањање значке, суспензија и деградација

Компанија може уклонити, суспендовати, смањити ранг или сакрити било коју Верификациону значку у било ком тренутку када је то разумно неопходно, укључујући и случајеве када:

• основни подаци постају застарели;
• документ истиче;
• појављује се жалба или упозорење о превари;
• рачун је под истрагом;
• верификација је била непотпуна, погрешна или више није поуздана;
• Корисник промени категорију, структуру или оперативни модел;
• закон, оквир плаћања или промене интерне политике.

Компанија није обавезна да одржава значку током било ког минималног периода.

18. Мере спровођења и заштите

Уколико Компанија има основане основања да верује да је Корисник прекршио ову Политику или да постоји проблем са поверењем, преваром, усклађеношћу, плаћањем или безбедношћу, Компанија може предузети једну или више мера, укључујући, без ограничења:

• захтевати појашњења или документе;
• паузирати ток верификације;
• одбити значку;
• уклоните значку;
• ограничити приступ категорији;
• онемогућите функције резервисања, слања порука или видљивости;
• одложити, резервисати, компензовати, замрзнути или обуставити исплате где је то дозвољено законом и важећим условима плаћања;
• суспендовати или укинути улогу, профил или налог;
• сачувати евиденцију и доказе;
• сарађују са надлежним органима, добављачима плаћања или добављачима услуга где је то законито и разумно неопходно.

Где год је то разумно изводљиво, Компанија ће генерално настојати да прво изда упозорење. Међутим, могу се предузети хитне мере где је то потребно ради спречавања преваре, усклађености са законом, безбедности, ризика плаћања или из хитних разлога поверења и безбедности.

19. Жалбе и захтеви за преиспитивање

Ако је значка одбијена, уклоњена, суспендована или деградирана, или ако је приступ функцији која захтева верификацију ограничен, дотични Корисник може захтевати преиспитивање или жалбу путем поступка који је Компанија омогућила.

Подношење жалбе не гарантује поништење. Компанија може потврдити, изменити или поништити своју првобитну одлуку по сопственом нахођењу, у складу са важећим законом.

Компанија може захтевати додатна документа или објашњења као део прегледа.

20. Приватност и заштита података

Подаци за верификацију могу да укључују личне податке, пословне податке и осетљиве материјале везане за усклађеност.

Такви подаци ће бити обрађени у складу са Политиком приватности, важећим законом и оперативним захтевима релевантног тока верификације, плаћања, спречавања превара или поверења и безбедности.

Документи за верификацију и повезани подаци могу се чувати онолико дуго колико је разумно потребно за:

• одлуке о верификацији;
• поновна верификација;
• спречавање преваре;
• омогућавање исплате;
• усклађеност са законом;
• решавање спорова;
• одбрана права;
• обавезе вођења евиденције.

21. Без гаранције и ограничење ослањања

У највећој мери дозвољеној законом, Компанија се одриче свих гаранција, изјава и услова који се односе на верификацију, значке или сигнале поверења, било да су изричити, подразумевани, законски или на други начин.

Посебно, Компанија не гарантује да:

• сваки процес верификације је без грешака;
• свака значка одражава потпуну или трајну усклађеност;
• сваки достављени документ је аутентичан у сваком погледу;
• сваки резултат верификације елиминише превару или безбедносни ризик;
• Било која значка гарантује законску подобност, лиценцирање, осигурање, квалитет, поштење или извршење услуге.

Корисници не смеју да се ослањају на значке као замену за сопствено расуђивање, дужну пажњу или процену ризика.

22. Обезбеђење штете

Слажете се да браните, обештетите и заштитите Компанију, њене филијале, службенике, директоре, запослене, извођаче радова, агенте, даваоце лиценци и добављаче верификације од и против било каквих потраживања, поступака, обавеза, штета, губитака, трошкова и издатака, укључујући разумне судске трошкове, који проистичу из или су повезани са:

• лажне или обмањујуће верификационе пријаве;
• фалсификовани, измењени или неовлашћени документи;
• злоупотреба значки или сигнала поверења;
• ваше кршење ове Политике;
• ваше кршење закона у вези са верификацијом, пословним статусом, лиценцирањем или регулисаном активношћу.

23. Измене ове политике

Компанија може повремено ажурирати ову Политику.

Уколико дође до значајних промена, Компанија може обавестити кориснике путем:

• објављивање ажуриране верзије на Платформи;
• ажурирање датума ступања на снагу или датума последњег ажурирања;
• обавештење путем имејла;
• обавештење у апликацији;
• обавештење о рачуну; или
• још један разуман начин комуникације.

Даље коришћење Платформе након датума ступања на снагу ревидиране Политике представља прихватање ажуриране верзије.

24. Меродавно право и надлежност

Ова Политика се регулише и тумачи у складу са законима Кнежевине Андора, без обзира на принципе колизије закона.

Сваки спор који произилази из или је у вези са овом Политиком подноси се надлежним судовима Андоре, осим ако обавезни закон о заштити потрошача не захтева другачије.

25. Контакт

У СПОТ СЛУ

Царретера д’Енголастерс 27А 2-1, Андора

Порески / регистрациони број: L-919089-T

Правни контакт: a.samoylov@inspot.ad

Контакт за подршку: help@oxly.eu